Программное обеспечение для страхового агентства предлагает унифицированные возможности CRM и автоматизации маркетинга, чтобы помочь страховым агентствам контролировать свои операции. Оно предлагает функции, которые позволяют страховым агентам управлять отношениями с существующими клиентами, а также потенциальными клиентами.
Этот тип программного обеспечения также помогает улучшить маркетинговые усилия и автоматизирует операции бэк-офиса, такие как обработка комиссий, общение с клиентами и проверка претензий. Ключевыми функциями являются планирование встреч, электронная подпись, общий учет и бизнес-отчетность.
Организация данных: страхование является сектором, ориентированным на данные, и агенты обрабатывают сотни полисов и клиентских документов. Программное обеспечение для страхового агентства помогает агентствам управлять данными клиента и документами в цифровом виде. Агенты могут хранить, искать, редактировать и проверять документы онлайн. Это программное обеспечение также хранит данные в организованном и доступном для поиска виде, чтобы они были легко доступны.
Автоматизированные задачи: у небольших и средних страховых агентств могут быть ограниченные ресурсы для управления ежедневными операциями, включая продажи, маркетинг, администрирование и связь; оптимальное использование ресурсов имеет важное значение. Программное обеспечение страхового агентства может автоматизировать повторяющиеся ручные задачи, такие как документирование и проверка. Автоматизированные процессы экономят время агентов, позволяя им сосредоточиться на таких задачах, как разработка и управление отношениями с клиентами.
Безопасность данных: агентства должны постоянно обеспечивать безопасность данных клиента, а бумажные записи могут быть украдены или дублированы, что ставит под угрозу конфиденциальную и личную информацию клиента. Программное обеспечение для страхового агентства оцифровывает процесс документирования и предлагает такие функции безопасности, как шифрование военного уровня и аутентификация пользователей.
Управление претензиями: обработка претензий клиентов и отслеживание их статуса.
Управление полисами: создание и администрирование страховых полисов для различных клиентов и страховых линий.
Управление комиссией: отслеживание стимулов и комиссионных, полученных агентами за продажу полисов.
Управление контактами: сохраняйте контактную информацию клиентов, включая имя, адрес и номер телефона, в доступной для поиска базе данных.
Выставление счетов: выставление счетов клиентам за страховые услуги, отправка счетов-фактур и обработка платежей.
Управление документами: управляйте всеми претензиями и документами полисов с централизованной платформы.
Протестируйте перед покупкой: ваши страховые агенты будут работать с выбранным вами программным обеспечением каждый день, поэтому вам необходимо понять простоту использования инструмента перед совершением покупки. Воспользуйтесь бесплатными пробными версиями и посетите демонстрации продуктов, чтобы получить полный обзор инструмента. Обязательно обсудите уровень и качество поддержки, предлагаемой в соответствии с предпочтительным планом подписки. Некоторые инструменты могут иметь низкие начальные инвестиции, но минимальную поддержку, ее отсутствие или поддержку по мере необходимости. Выберите инструмент, который не только простой в использовании, но и обеспечивает адекватную поддержку ваших агентов.
Перечислите свои требования: когда вы начинаете поиск программного обеспечения, вам необходимо точно определить, чего вы хотите достичь, внедрив ПО для страхового агентства. Это может быть автоматизация административных рабочих процессов, улучшение управления данными или мониторинг комиссионных и брокерских операций агентов. Поделитесь своими требованиями с потенциальными поставщиками и выберите инструмент, который удовлетворит все ваши потребности по наиболее разумной цене.
Мобильная доступность: страховые агенты часто находятся в движении для встреч с клиентами, и им необходимо оставаться на связи с командой бэкэнда для доступа к информации. Благодаря мобильному доступу агентам не нужно повторно звонить в офис за информацией. Они могут просто войти в базу данных агентства и сразу же получить доступ к необходимой информации на своем смартфоне. Поэтому рассмотрите возможность приобретения инструмента для агентства, который предлагает специальные мобильные приложения или, по крайней мере, поддерживает мобильную доступность через веб-браузеры.
Чат-боты с поддержкой ИИ: к 2025 году три четверти всех взаимодействий с клиентами будут обеспечиваться за счет чат-ботов с поддержкой ИИ. Для страховой отрасли чат-боты могут автоматизировать первоначальное взаимодействие с клиентами, которые интересуются полисами и покрытием расходов. Таким образом, вмешательство человека потребуется только для более сложных задач.