Know Your Customer или Know your Client означает "Знай своего клиента". Это процесс проверки личности новых клиентов. Стандарт KYC осуществляется для предотвращения незаконной деятельности, такой как отмывание денег или мошенничество, защищая при этом как компанию, так и клиента.
Внедрение процедуры KYC позволяет компаниям идентифицировать и проверить личность клиента и убедиться, что он действительно тот, за кого себя выдает. Идентификация осуществляется с помощью различных методов или технологий (например, NFC, AI), проверки документов, верификации лица и верификации адреса.
Когда предприятие принимает нового клиента или когда текущий клиент приобретает регулируемый продукт, обычно применяются стандартные процедуры KYC. Правила KYC относятся практически ко всем учреждениям, имеющим дело с деньгами (т.е. практически к любому бизнесу), включая, прежде всего, поставщиков финансовых услуг. Преступная деятельность в этом секторе может повлиять не только на финансовое учреждение, но и на других клиентов, а также на более широкие рынки или экономику.
Стандарты KYC отслеживают и предотвращают незаконную деятельность
